Om voor een Wft-vergunning in aanmerking te komen, moet de financiële dienstverlener over voldoende deskundigheid beschikken.

In de Wft staan twee deskundigheidsnormen die op het volgende neer komen:

• De financiële dienstverlener zorgt ervoor dat de personen die het dagelijks beleid voeren deskundig zijn als het gaat om de bedrijfsvoering.
• De financiële dienstverlener zorgt voor de deskundigheid van zijn werknemers en andere personen die zich onder zijn verantwoordelijkheid rechtstreeks bezighouden met financiële dienstverlening - klantcontact hebben. Om dit te doen beschikt een dusdanig aantal feitelijk leidinggevenden van de financiële dienstverlener over voldoende vakbekwaamheid.

De feitelijk leidinggevende is degene die het verkoopproces en het klantcontact effectief kan beïnvloeden en sturen. De feitelijk leidinggevende is eigenlijk ook een vraagbaak voor de overige medewerkers. Het aantal leidinggevenden waarover een kantoor moet beschikken is niet vastgelegd in de wet. Het aantal moet zodanig zijn dat de kwaliteit aan de consument gewaarborgd is. De feilteijk leidinggevende moet beschikken over de kennis van de Basisopleiding en over de kennis van zijn vakgebied, bijvoorbeeld de Wft-module Hypothecair Krediet. De ondernemer kan tegelijkertijd feitelijk leidinggevende zijn maar dat hoeft niet. 

De deskundigheid van de feitelijk leidinggevende kan worden aangetoond met een geldig diploma of door een goed ingerichte bedrijfsvoering (dit laatste kan alleen bij een financiële dienstverlener met meer dan 50 medewerkers).

De medewerkers met klantcontact moeten over voldoende deskundigheid over het vakgebied waarin zij werkzaam zijn beschikken. Zo zal een medewerker die in schadeverzekeringen adviseert, moeten beschikken over de kennis van de Basisopleiding en de kennis van de Wft-module Schadeverzekeringen. 

De deskundigheid van deze medewerkers kan worden aangetoond met:

• een geldig diploma
• het feit dat de bedrijfsvoering zodanig is ingericht dat de kwalitiet aan de consument gewaardborgd is. In de praktijk zal dit betekenen dat medewerkers toegang moeten hebben tot de kennis die ze nodig hebben door middel van bijvoorbeeld expertsystemen of handleidingen. De AFM beoordeelt in dit geval of de bedirjfsvoering voldoet.

Meer over Wft-diploma's 

 Vorige pagina